हर ट्रेड में रिस्क होता है, लेकिन असली गलती तब होती है जब हम एक ही ‘लाइफ-चेंजिंग’ ट्रेड के चक्कर में सब कुछ दांव पर लगा देते हैं। लंबे समय तक ट्रेडिंग में टिके रहना है, तो रिस्क को समझना और मैनेज करना सीखना ही पड़ेगा।
नीचे दिए गए हैं 15 सबसे ज़रूरी Risk Management Lessons, जो 15 साल के प्रोफेशनल ट्रेडिंग अनुभव से निकले हैं।
1 Daily Loss Limit ज़रूर रखें
हर ट्रेडर के पास डेली लॉस लिमिट होनी चाहिए — और बेहतर ये है कि वो ब्रोकर्स के सिस्टम में लॉक हो, ताकि आप उसे तोड़ न सकें।
ज़्यादातर ट्रेडर बहुत सारे छोटे नुकसान से नहीं, बल्कि एक ही बुरे दिन से उड़ते हैं।
Rule:
- डेली लिमिट हिट होते ही ट्रेडिंग बंद
- “आज वापस कमा लेंगे” वाला सोच खतरनाक है
2 हर ट्रेड में Stop Loss पहले से तय हो
ट्रेड में घुसने से पहले ही पता होना चाहिए:
“अगर ये गलत गया, तो मैं कहाँ बाहर निकलूँगा?”
जब नुकसान बढ़ता है, दिमाग लॉजिक से सर्वाइवल मोड में चला जाता है — और वहीं सबसे बड़ी गलती होती है।
3 बाहरी Goal के चक्कर में रिस्क मत बढ़ाओ
₹10 लाख, ₹1 करोड़ या रिकॉर्ड बनाने का लालच — मार्केट को इससे फर्क नहीं पड़ता।
अगर आप चार्ट की जगह अपने Goal ट्रेड कर रहे हो, तो रिस्क कंट्रोल में नहीं रहता।
4 ‘Game Over’ वाली स्थिति कभी मत बनाओ
ट्रेडिंग में आप हर गलती से उबर सकते हो — सिवाय उस गलती के जो आपको खेल से बाहर कर दे।
Safe Practices:
- समय-समय पर profits निकालना
- अलग emergency fund बनाना
- एक ही अकाउंट पर सब कुछ मत लगाओ
5 Position Sizing = असली हथियार
रिस्क हमेशा ₹ में तय होना चाहिए, न कि quantity में।
- ज़्यादा volatility = छोटा size
- Overnight trade = intraday से आधा या एक-तिहाई size
अगर size आपकी psychology बदल दे, तो size गलत है।
6 Best Setup पर ही ज़ोर लगाओ
टॉप ट्रेडर्स का 80% मुनाफा सिर्फ 5% ट्रेड्स से आता है।
हर ट्रेड बराबर नहीं होता।
- कमजोर setup = छोटा risk
- strong setup = controlled लेकिन meaningful risk
7 Drawdown Plan पहले से बनाओ
हर ट्रेडर के करियर में एक ऐसा समय आता है जब:
- कुछ भी काम नहीं करता
- confidence टूट जाता है
इस समय के लिए पहले से rules लिखे होने चाहिए, वरना emotional फैसले तबाही मचा देते हैं।
8 Mental Capital को भी बचाओ
पैसा दोबारा आ सकता है,
लेकिन mental balance नहीं।
अगर आप:
- ठीक से सोए नहीं
- तनाव में हो
- गुस्से में हो
तो risk अपने आप कम कर दो।
9 Risk Management Personal होता है
कोई universal rule नहीं होता:
- कितना % risk करें
- कितना drawdown ठीक है
ये सब आपके:
- personality
- capital
- उम्र
- जिम्मेदारियों
पर depend करता है।
10 Expected Value (EV) सबसे ज़रूरी Concept
कब add करें, कब exit करें, कब hold —
हर सवाल का जवाब Expected Value में छुपा है।
अगर EV नहीं समझते, तो decision सही नहीं होगा।
11 Short Selling सबसे खतरनाक है
- Buy में max loss = 100%
- Short में loss = unlimited
Low-float stocks में short करना कई ट्रेडर्स को बर्बाद कर चुका है।
12 इतना रिस्क कभी मत लो जो confidence तोड़ दे
बड़े losses:
- momentum तोड़ते हैं
- discipline खत्म करते हैं
ट्रेडिंग gym जैसी है —
इतना heavy मत उठाओ कि injury हो जाए।
13 Growth को Linear मत समझो
ट्रेडिंग में growth:
- पहले slow होती है
- फिर अचानक exponential
जो लोग जल्दी अमीर बनना चाहते हैं, वही सबसे पहले उड़ते हैं।
14 Discipline के लिए Systems बनाओ
Willpower कमजोर होती है,
systems मजबूत।
- Daily stop software में set
- Social media से दूरी
- Trading rules लिखित में
15 Risk कभी खत्म नहीं होता
ट्रेडिंग में:
- Zero risk नहीं होता
- Fast growth = ज्यादा खतरा
सबसे ज़रूरी नियम:
Downside बचाओ, Upside अपने आप आएगा।
निष्कर्ष
ट्रेडिंग में करियर इसलिए खत्म नहीं होता कि आपने कम पैसा कमाया,
बल्कि इसलिए खत्म होता है क्योंकि आपने जल्दी अमीर बनने के लिए ज़्यादा रिस्क लिया।
अगर आप लंबे समय तक गेम में टिके रहे,
सीखते रहे,
और downside कंट्रोल में रखा —
तो मुनाफा अपने आप आएगा।
Q: Trading में Risk Management क्या होता है?
Risk management वह process है जिसमें trader पहले से तय करता है कि एक trade या एक दिन में वह कितना नुकसान सह सकता है, ताकि account सुरक्षित रहे।
Daily loss limit क्यों ज़रूरी है?
Daily loss limit emotional trading को रोकती है और एक ही बुरे दिन में account उड़ने से बचाती है।
Stop loss हर trade में ज़रूरी है क्या?
हाँ, बिना stop loss trading करना सबसे बड़ी गलती है। Stop loss capital protection का सबसे आसान तरीका है।
Disclaimer: यह लेख केवल शैक्षिक उद्देश्य के लिए है। ट्रेडिंग में जोखिम होता है। निवेश से पहले अपनी रिसर्च करें।